DeFi的崛起、发展及未来|解读 | 发展( 二 )
您只需要接入互联网,就可以参与多个不同的协议和项目。这就是以开放、无许可和分散的方式建立的金融系统的目标。
DeFi的其他特点包括:
- 更低成本:依靠区块链和智能合约而非中心化机构来处理交易,可以显著降低成本。
- 更高安全性:去中心化系统没有单点故障,这使得数据泄露的可能性较小,但前提是智能合约的构建方式要稳健,这也是定期技术审计的作用所在。
- 抗审查性:由于没有单一的主管部门负责运营,任何政府主管部门都无法关闭或审查服务。
- 可组合性:DeFi具有互操作性,这意味着不同的应用程序可以建立在彼此之上,并以新的方式进行定制。它经常被比作乐高积木–每个应用程序都是独立存在的,但几个应用程序可以组合起来,创造全新的东西。
- 动态:任何事情都可以按照挖矿块的节奏来执行。例如,可以每15秒支付一次利息,而不是每几个月支付一次。
- 开源:任何人都可以审核开源代码来测试协议的漏洞,整个社区都可以监控正在进行的开发工作。
随着DeFi的活跃度增加,2020年8月,日交易费用上升到368万美元。但最重要的指标也许是DeFi中锁定的总市值。它被认为是用户活跃度的指标,因为使用DeFi服务通常需要将资金锁定在智能合约构建中。
截至写稿时,DeFi锁定的总价值为112.1亿美元,去中心化交易所UniSwap以27.5亿美元的锁定价值占据领先地位。
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这些资金都被锁定在DeFi领域运作的几个协议中。一般来说,这些资金可分为以下几类:
- 借贷:利用流动性池,任何人都可以借出加密资产赚取利息费,任何人都可以通过提供比借款金额更多的抵押品来借入加密资产。这个模式有很多衍生项目,我们之前介绍过几个,包括Compound、Aave、yEarn。
- DEXs:去中心化交易所的加密货币对加密货币的市场遍及全球。主要包括UniSwap、SushiSwap、Bancor。
- 衍生品:去中心化的衍生品交易,从基础资产的表现中获得价值的资产。Synthetix、Nexus Metal和Erasure是该领域的一些大公司。
- 支付:任何金融系统如果没有可观的支付规模都是不完整的。Sablier、Flexa、Lightning Network和xDai是DeFi支付领域的知名玩家。
- 稳定币:大部分与DeFi协议的互动都是通过与美元等法币挂钩的稳定币来完成的。就市值而言,USDT、USDC和DAI是与非货币挂钩的最大稳定币,WBTC是BTC的最大稳定币。
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