近日,我国相关部门发布了新的管理办法 , 根据相关办法,个人存取现金超5万元要登记,了解资金的来源或者用途等 。
个人存取现金超5万元要登记
自2022年3月1日起 , 央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施 。其中规定商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 , 应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途 。有关部门负责人指出,近年来 , 随着金融产品和业务模式发生变化 , 金融行业反洗钱工作出现一些新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度 , 加强反洗钱监管 。
银行卡一次最高能存多少?
银行存取
1、有卡存款 , 自动存款机一次最多能存10000元 。自动存款机每次最多能存100张纸币,同时仅接受100元面值的纸币,单日不限额 。
2、无卡存款:一次最多能存10000元,单日限额50000元 。
银行存款利率一般是多少?
每个银行的存款利率都不一样,通常各大银行的存款利率都是在央行的基准利率上,进行浮动得出的 。目前央行的基准利率为:
1、活期存款基准利率为0.35%;
2、定期存款:三个月利率为1.10%;半年利率为1.30%;一年利率为1.50%;二年利率为2.10%;三年利率为2.75% 。
银行一次可以取多少现金?
银行存取
提前一天预约可以取50000元以上的现金 , 不预约直接取的话ATM机上一天最多取20000元,到银行柜台直接去能取50000元以下不包含50000元 。
ATM机上一天最多是20000元,到银行柜台直接去能取50000以下不包含50000,取50000以上需要提前一天预约就可以取了 。
ATM机上取钱注意事项:
在柜台取钱时,服务人员给你开出的单据一定要看清自己的信息,核对好以后方可签字 。在输密码的时候一定要把观察周围,如果有人在旁边一定要提醒他人让他人走开 , 可输去密码,在自动取款机上也一样 。
在取到钱以后当面数清钱的的数量,如果数额比较大可以和自己的家人一块来取钱,保证钱的安全 。
在自动取款机上,要认真检查自动取款机上有没有不是银行安装的设备,看到不对的地方应立刻离开 。
【个人存取现金超5万元要登记 银行卡一次最高能存多少】在取钱的时候选着的时间最好是在白天,人流多的地方去取钱,尽量不要在夜晚去取钱 。
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